La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emiti\u00f3 un aviso a los bancos y cooperativas para que identifiquen y denuncien \u201cactividades il\u00edcitas\u201d relacionadas al empleo de migrantes sin papeles. <\/p>\n\n\n\n
El documento, que refleja la estrategia del gobierno estadunidense de endurecer el control migratorio a trav\u00e9s del sistema financiero, se da unas semanas despu\u00e9s de que el presidente Donald Trump emiti\u00f3 una orden para restringir cr\u00e9ditos y servicios financieros a migrantes indocumentados, ya que no cuentan con los permisos para laborar en ese territorio.<\/p>\n\n\n\n
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que la administraci\u00f3n del presidente Trump \u201cno permitir\u00e1 que los inmigrantes indocumentados abusen de las instituciones financieras\u201d y justific\u00f3 la medida como parte de la pol\u00edtica para \u201crestaurar la integridad del sistema financiero estadunidense\u201d. La disposici\u00f3n se alinea con la Orden Ejecutiva 14406, publicada el 19 de mayo de 2026 en el Registro Federal de Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n
El aviso se\u00f1ala que empleadores en sectores como el agr\u00edcola, la construcci\u00f3n, el servicio dom\u00e9stico y la hosteler\u00eda, entre otros, recurren a esquemas de n\u00f3mina fraudulentos que ocultan la contrataci\u00f3n de trabajadores indocumentados.<\/p>\n\n\n\n
De acuerdo con el gobierno estadunidense, estos mecanismos incluyen robo de identidad, uso indebido de n\u00fameros de Seguro Social y N\u00famero de Identificaci\u00f3n Fiscal Individual (ITIN), as\u00ed como la creaci\u00f3n de empresas fantasma y la utilizaci\u00f3n de intermediarios laborales para dispersar pagos sin retener impuestos.<\/p>\n\n\n\n
Un caso citado por FinCEN expone c\u00f3mo una red de estafadores extranjeros oper\u00f3 durante a\u00f1os, pagando ilegalmente a migrantes sin papeles y generando p\u00e9rdidas superiores a 38 millones de d\u00f3lares. Seg\u00fan el informe, en 2025 las instituciones financieras reportaron m\u00e1s de 2 mil 500 millones de d\u00f3lares en operaciones sospechosas relacionadas con esquemas de fraude en la n\u00f3mina.<\/p>\n\n\n\n
El documento destaca que las instituciones financieras son \u201cclave\u201d para detectar y denunciar estas actividades, y ofrece 18 indicadores de alerta para identificar patrones sospechosos. Entre ellos, el uso intensivo de ITIN sin documentaci\u00f3n de empleo v\u00e1lida, transferencias a trav\u00e9s de empresas no registradas y pagos en efectivo o mediante aplicaciones entre particulares.<\/p>\n\n\n\n
Para facilitar las investigaciones, FinCEN pide a las entidades incluir la clave \u201cFINANCIALINTEGRITY-2026-A002\u201d en los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR). Adem\u00e1s, recomienda reforzar la debida diligencia con clientes que presenten un ITIN, evaluando si puede representar un factor de riesgo.<\/p>\n\n\n\n
La advertencia refleja la estrategia del gobierno estadunidense de vincular la pol\u00edtica migratoria con la vigilancia financiera, trasladando a bancos y cooperativas la responsabilidad de reportar esquemas que puedan involucrar a trabajadores indocumentados.<\/p>\n\n\n\n
Cr\u00edticos de estas medidas se\u00f1alan que esta pol\u00edtica ampl\u00eda la criminalizaci\u00f3n de la migraci\u00f3n y delega en las instituciones privadas funciones de control que afectan a comunidades vulnerables, mientras se protege el inter\u00e9s fiscal y econ\u00f3mico del gobierno estadunidense.<\/p>\n\n\n\n
Esta acci\u00f3n se suma a una serie de medidas que buscan limitar la presencia de trabajadores sin documentos en Estados Unidos, al tiempo que genera presi\u00f3n sobre el sistema bancario para actuar como una extensi\u00f3n de la pol\u00edtica migratoria federal.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emiti\u00f3 un aviso a los bancos y cooperativas para que identifiquen y denuncien \u201cactividades il\u00edcitas\u201d relacionadas al empleo de migrantes sin papeles. El documento, que refleja la estrategia del gobierno estadunidense de endurecer el control migratorio a trav\u00e9s del […]<\/p>\n","protected":false},"author":35,"featured_media":219483,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[181],"tags":[183],"class_list":["post-219481","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-internacional","tag-estados-unidos","wp-image-borders"],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/219481","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/35"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=219481"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/219481\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":219485,"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/219481\/revisions\/219485"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/219483"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=219481"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=219481"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/nvnoticias.mx\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=219481"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}