Ninguna persona o empresa que tenga una actividad l\u00edcita y apegada a la ley debe estar preocupada por la determinaci\u00f3n de la Suprema Corte de Justicia de la Naci\u00f3n, que asienta que el bloqueo de cuentas es una medida cautelar de car\u00e1cter administrativo y no penal, enfatiz\u00f3 Omar Reyes Colmenares, titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).<\/p>\n\n\n\n
En una entrevista radiof\u00f3nica, el funcionario destac\u00f3 que nada cambia respecto a lo que ya ven\u00eda haciendo la UIF como un \u00e1rea preventiva y administrativa que depende de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico. No obstante, en el fondo s\u00ed se da mayor libertad a esta autoridad para realizar en autom\u00e1tico los bloqueos, sin necesidad de que lo pida una autoridad extranjera.<\/p>\n\n\n\n
\u201cLa Suprema Corte determin\u00f3 que el bloqueo de cuentas es una medida cautelar de car\u00e1cter administrativo, cuyo objetivo es prevenir riesgos en el sistema financiero; no se trata de una sanci\u00f3n definitiva, ni implica declarar culpable a una persona, por lo que puede aplicarse cuando existen indicios de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita\u201d, subray\u00f3.<\/p>\n\n\n\n
Esto luego de que la Corte valid\u00f3 las facultades de la UIF para bloquear cuentas de personas y empresas sobre las que se tenga sospecha de lavado de dinero o de v\u00ednculos con la delincuencia organizada. Esto ya lo realizaba la autoridad hacendaria cuando exist\u00eda una petici\u00f3n de una autoridad extranjera.<\/p>\n\n\n\n
Al asentarse por la Corte que el bloqueo de cuentas es una medida preventiva y no penal, se elimina la barrera para que la UIF enliste en autom\u00e1tico a una persona con base en los an\u00e1lisis e indicios que se desprenden del propio sistema financiero mexicano, sin esperar que lo autorice una entidad judicial.<\/p>\n\n\n\n
Reyes Colmenares destac\u00f3 que el bloqueo de cuentas \u201cno es una facultad arbitraria. La UIF no act\u00faa de manera discrecional ni por decisi\u00f3n unilateral. Cada caso deriva de reportes del sistema financiero, an\u00e1lisis de inteligencia y patrones at\u00edpicos de operaci\u00f3n. No se bloquea una cuenta por un evento aislado, sino por la integraci\u00f3n de informaci\u00f3n que genera indicios suficientes que requieren sustento y una motivaci\u00f3n legal\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Ahora tambi\u00e9n las personas y empresas podr\u00e1n acceder a una defensa m\u00e1s efectiva en caso de ser listadas. \u201cTienen derecho de garant\u00eda de audiencia. No est\u00e1n en un estado de indefensi\u00f3n\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Explic\u00f3 que cuando una persona o empresa es notificada por un banco de que sus cuentas han sido bloqueadas, \u00e9sta tiene cinco d\u00edas h\u00e1biles para acudir a la UIF y solicitar audiencia, y 10 d\u00edas m\u00e1s para dar pruebas sobre la licitud de sus recursos. \u201cSi se demuestra la licitud del dinero, nosotros enviamos a la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores que sean desbloqueadas las cuentas\u201d, asegur\u00f3.<\/p>\n\n\n\n