Las redes chinas de lavado de dinero \u201crepresentan una amenaza significativa para el sistema financiero estadunidense\u201d, no s\u00f3lo por haber formado \u201cuna relaci\u00f3n mutualista\u201d con los c\u00e1rteles de la droga mexicanos que necesitan lavar las ganancias derivadas de otras actividades delictivas, sino porque tambi\u00e9n sirven como el andamiaje para las inversiones en bienes ra\u00edces en Estados Unidos, apunt\u00f3 la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de ese pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n
Luego de una revisi\u00f3n de 137 mil 153 alertas de actividades sospechosas recibidas entre 2020 y 2024, cuyo monto ascend\u00eda a 312 mil millones de d\u00f3lares, la FinCEN exhort\u00f3 a las instituciones financieras estadunidenses estar alertas para detectar el uso de redes chinas de lavado de dinero por parte de c\u00e1rteles de la droga mexicanos, pero tambi\u00e9n insinu\u00f3 que su sector inmobiliario est\u00e1 inundado con dinero proveniente de las transacciones por el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n
\u201cLas redes chinas de lavado de dinero se consideran blanqueadores profesionales de dinero y desempe\u00f1an un papel vital en el lavado de las ganancias del narcotr\u00e1fico de los c\u00e1rteles en Estados Unidos. Esto se debe, en parte, a la rapidez y eficacia de sus operaciones de lavado de dinero, as\u00ed como a su disposici\u00f3n a absorber p\u00e9rdidas financieras y asumir riesgos para los c\u00e1rteles y otros clientes\u201d, de acuerdo con un informe de la FinCEN.<\/p>\n\n\n\n
La agencia estadunidense agrega que \u201cel aumento de la prominencia de los redes chinas de lavado de dinero, incluyendo sus relaciones comerciales con los c\u00e1rteles y otras organizaciones transnacionales, se ha visto impulsado, en parte, por las leyes aprobadas por el gobierno de M\u00e9xico y la Rep\u00fablica Popular China, que restringen los flujos financieros\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Por un lado, las restricciones cambiarias de M\u00e9xico \u2013instituidas en 2010 y revisadas en 2014\u2013 impiden grandes dep\u00f3sitos de d\u00f3lares en instituciones financieras mexicanas, lo que dificulta la capacidad de los c\u00e1rteles para lavar recursos a trav\u00e9s del sistema financiero formal. Como contraparte, las leyes de control cambiario de China limitan la cantidad de dinero que los ciudadanos de ese pa\u00eds pueden transferir al extranjero cada a\u00f1o y que pueden cambiar a otras divisas.<\/p>\n\n\n\n
De ah\u00ed que las redes chinas de lavado de dinero sirven como bisagra. Por un lado satisfacen la demanda de grandes cantidades de d\u00f3lares por parte de ciudadanos chinos que buscan tener dinero en el extranjero y, por otro, la necesidad de los c\u00e1rteles de blanquear sus ganancias il\u00edcitas en el mercado estadounidense.<\/p>\n\n\n\n
Lo anterior ha dado lugar a \u201cuna relaci\u00f3n mutualista en la que los c\u00e1rteles venden sus d\u00f3lares estadunidenses obtenidos il\u00edcitamente a los redes chinas de lavado de dinero, quienes, a su vez, venden los d\u00f3lares a ciudadanos que tratan de evadir las leyes de control de divisas de China\u201d, apunt\u00f3 el Tesoro a trav\u00e9s de la FinCEN, un agencia como la Unidad de Inteligencia Financiera mexicana.<\/p>\n\n\n\n
Explic\u00f3 que se suelen usar operaciones espejo. Por ejemplo, una vez que las redes de lavado de dinero con sede en Estados Unidos reciben d\u00f3lares de un c\u00e1rtel, se coordinan con sus contrapartes en China para que estas \u00faltimas transfieran un monto equivalente en pesos a las cuentas de los c\u00e1rteles en M\u00e9xico, menos una comisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Es decir, las organizaciones chinas compran en pesos las ganancias obtenidas en d\u00f3lares por los c\u00e1rteles de la droga mexicanos. La FinCEN ejemplific\u00f3 con un caso vinculado al C\u00e1rtel de Sinaloa, en el que se acus\u00f3 a una decena de personas por conspirar para blanquear m\u00e1s de 50 millones de d\u00f3lares en ganancias del narcotr\u00e1fico a trav\u00e9s de la banca clandestina de China.<\/p>\n\n\n\n